Chapter 03: 投資信託へようこそ - 投資信託が必要な理由
1. 資産の増加と財富の維持
投資信託を利用する最大の理由は、資産の増加と財富の維持を実現するためです。インフレーションや生活コストの上昇により、資産をただ預貯金するだけでは実質的な価値が減少してしまいます。投資信託は、その資産を適切に投資することで、長期的には価値を維持または増加させる機会を提供します。
2. リスクの分散
投資信託の利用により、個々の投資家が自己で株式や債券等に投資する場合よりも広範な投資先を持つことができ、それによりリスクを分散することが可能となります。これは、一部の投資が悪い結果をもたらしても、その影響を他の投資が相殺する可能性があるからです。
3. 専門的な管理
投資信託では、ファンドマネージャーが投資を管理します。これにより、投資に関する専門知識を持たない投資家でも、投資市場に参加することができます。ファンドマネージャーは市場の動向を見極め、投資家の利益を最大化するような投資判断を行います。
4. 投資のアクセシビリティ
一般的に、大量の資本を必要とする投資に対して、投資信託は少額から投資を始めることができるため、投資のアクセシビリティを高めます。これにより、さまざまな所得層の人々が投資市場に参加し、自分の資産を増やす機会を得ることが可能となります。
5. 貯蓄と投資のバランス
投資信託は、貯蓄と投資の間のバランスをとる手段ともなります。リスクをとって全資産を投資する代わりに、一部を安全な預貯金に保ちつつ、一部をリスクを取って投資し、将来のリターンを追求することができます。これにより、生活費や緊急時の資金を確保しつつ、余剰資金を使って資産を増やすことが可能となります。
6.将来の目標への対策
最後に、投資信託は将来の目標に対する資金を準備する効率的な手段ともなります。これは退職資金の準備、子供の教育資金、家の購入など、具体的な目標を設定し、それに向けて投資を行うことが可能です。これにより、長期的な目標を達成するための具体的な行動計画を作成することができます。
まとめ
- 投資信託は資産の増加と財富の維持を可能にし、インフレや生活コストの上昇に対抗します。
- 投資信託は広範な投資先を提供し、リスクの分散を可能にします。また、専門的なファンドマネージャーによる投資管理により、投資市場に参加する障壁が下がります。
- 投資信託は少額からの投資を可能にし、投資のアクセシビリティを高めます。また、貯蓄と投資のバランスをとる手段ともなります。
